Schritt für Schritt in ein gesundes Wachstum investieren

Mit unserem VR-OptiPlan nachhaltig Vermögen aufbauen

 
Auf einen Blick
 
  • Mindestanlagebetrag 6.000 Euro
  • Geldanlage: Garantierte Festverzinsung von bis zu 1,50 % p. a.* für 12 Monate
  • Investmentfonds: Ausgewählte Nachhaltigkeitsfonds aus unserem aktuellen Angebot
  • Zusätzlich Chance auf handgemachte Umhängetasche aus recycleten Materialien sichern

Der VR-OptiPlan kombiniert eine einmalige Geldanlage mit einem 12-monatigen Fondssparplan. D. h. aus der Geldanlage werden in den folgenden 12 Monaten durch gleichmäßige monatliche Entnahmen Investmentfondsanteile erworben.

Überblick

Das aktuelle Marktumfeld mit niedrigen Zinsen für sichere Rentenpapiere und Einlagenprodukte bei vergleichsweise höheren Inflationsraten führt zu einem schleichenden Kaufkraftverlust. Starke Aktienkursschwankungen und überraschende Trendwendungen sind nahezu an der "Tagesordnung". Schwierig, eine Entscheidung für die passende Geldanlage zu treffen.

Optimieren Sie Ihre Vermögensstruktur

Ein Lösungsansatz liegt in der Optimierung der Vermögensstruktur. Eine breitere Aufstellung Ihres Vermögens durch Beimischung von Sach- und Substanzwerten bietet zusätzliche Chancen auf eine attraktive Rendite. Fondssparpläne mit Aktienanteilen sind eine gute Alternative - Sie wählen die Investmentfonds aus, die Ihrer persönlichen Risikoneigung entsprechen.

Nutzen Sie die Vorteile des VR-OptiPlan

Der VR-OptiPlan kombiniert eine einmalige mit bis zu 1,50 % p. a.* attraktiv verzinste Geldanlage mit einem 12-monatigen Fondssparplan. D. h. aus der Geldanlage werden in den folgenden 12 Monaten durch gleichmäßige monatliche Entnahmen Investmentfondsanteile erworben.

Durch den „Cost-Average-Effekt“ (Durchschnittskosten-Effekt), also die kontinuierlich auf 12 Monate aufgeteilte Umschichtung in Investmentfondsanteile unseres Partners, der Union Investment AG, profitieren Sie gegenüber einer Einmalanlage in Fondsanteilen. Denn bei der Einmalanlage ist es eine wahre Kunst, den richtigen Zeitpunkt für die Geldanlage zu wählen und auch zu treffen.

Selbstverständlich wählen Sie – je nach Risikoneigung – die Fonds aus. Unsere Kundenberater unterstützen Sie und helfen Ihnen, die richtige Wahl zu treffen. Getreu unserem Grundsatz der Genossenschaftlichen Beratung: die Finanzberatung, die erst zuhört und dann berät.

Konditionen

  • Anlagebetrag festlegen (mindestens 6.000 Euro - maximal 120.000 Euro)
  • Verzinsung des Anlagebetrages bis zu 1,50 % p. a.*
  • Nachhaltige Investmentfonds auswählen nach Risikoneigung (Ausgabeaufschlag bis zu 5,00 %)
  • Monatliche Umschichtung aus dem Anlagekonto in einen Fondssparplan
  • Laufzeit: 12 Monate für den Fondssparplan (Anlagehorizont Investmentfonds abweichend)
  • Cost-Average-Effekt (Durchschnittskosten-Effekt) bei der Anlage in Fonds nutzen!
  • Erwerb der Bankanlage nur in Verbindung mit Abschluss des Fondssparplans möglich

* Gilt für das aktuelle Guthaben der Tagesgeldanlage, welche sich monatlich um den Betrag reduziert, der in den ausgewählten Fonds angelegt wird. Garantierte Verzinsung von 1,00 % p.a. und weitere 0,5 % p. a., wenn Sie noch kein Kunde bei der Union Investment gewesen sind. 

Was bedeutet Nachhaltigkeit bei der Geldanlage?

Nachhaltige Fonds klargemacht

Der Investmentprozess

Nach diesen Schritten erfolgt die Titelauswahl in nachhaltigen Fonds

Der Investmentprozess

Nach diesen Schritten erfolgt die Titelauswahl in nachhaltigen Fonds

Der Investmentprozess im Detail

Hier erfahren Sie, was die einzelnen Schritte genau bedeuten


Schritt 1:

Bewertung der Anlageinstrumente mit UI-NachhaltigkeitsRating

Infrage kommende Anlagen werden einer eingehenden Nachhaltigkeitsanalyse Unterzogen und erhalten ein UI-NachhaltigkeitsRating. Dieses Rating bewertet die Aspekte Umwelt, Soziales und Führungsqualitäten. Außerdem schaut die Union Investment auf weitere Aspekte, zum Beispiel, wie ein Unternehmen in der Öffentlichkeit wahrgenommen wird und wie nachhaltig das Geschäftsmodell ist.

Schritt 2:

Beachtung von Ausschlussregeln

Kann sich ein Titel aufgrund der Ausschlussregeln nicht für die Aufnahme in den Fonds qualifizieren, bleibt er bei der Fondszusammensetzung außen vor. Zu den relevanten Faktoren gehören unter anderem die Einhaltung von Arbeitsstandards, der Verzicht auf Kinderarbeit oder Tierversuchen bei Unternehmen.

Schritt 3:

Wirtschaftliche Detailanalyse und Fondszusammensetzung

Im letzten Schritt prüft das Fondsmanagement, ob die Anlage nicht nur nachhaltigen, sondern auch wirtschaftlichen Anforderungen genügt und ein positiver Nutzen für den Fonds zu erwarten ist. Nur wenn alle Bewertungen positiv ausfallen, ist eine Investition möglich.

Begleitend:

Engagement 

Engagement ist verantwortungsvolles, aktives Aktionärstum. Es bedeutet die aktive Wegbegleitung von Unternehmen zur Verbesserung ihrer ESG-Kriterien. Das Fondsmanagement investiert auch in Unternehmen mit einem geringeren ESG-Score und begleitet sie auf ihrem Weg zu einer verantwortungsvolleren Unternehmensführung, indem sie regelmäßig Unternehmensgespräche führen und auf Hauptversammlungen nicht nur abstimmen, sondern aktive Redebeiträge halten.

 

Top-Fondsgesellschaft.

Union Investment erhielt bereits zum sechzehnten Mal in Folge die Höchstnote 5 Sterne von der Zeitschrift Capital, was kein anderer Fondsanbieter bisher geschafft hat.

Siehe Ausgaben der Zeitschrift Capital Nr. 5/2003; 5/2004; 4/2005; 4/2006; 4/2007; 4/2008; 2/2009; 2/2010; 3/2011; 3/2012; 3/2013; 3/2014; 3/2015; 3/2016, 3/2017, 3/2018.

Nachhaltigkeitsfonds der Union Investment

Folgende Nachhaltigkeitsfonds stehen Ihnen zur Auswahl

UniNachhaltig Aktien Global

UniNachhaltig Aktien Global ist ein weltweit anlegender Aktienfonds. Neben dem fundamentalen Analyseprozess der Unternehmensdaten erfolgt zusätzlich die Nachhaltigkeitsanalyse in Bezug auf ethische, soziale und ökologische Kriterien.

UniRak Nachhaltig A

UniRak Nachhaltig A ist ein Mischfonds, der überwiegend in internationale Aktien investiert. Daneben wird in Anleihen weltweiter Aussteller in Euro bzw. überwiegend währungsgesichert investiert. Der Fonds berücksichtigt bei der Auswahl der Wertpapiere und Emittenten ethische, soziale und ökologische Kriterien.

UniRak Nachhaltig Konservativ A

UniRak Nachhaltig Konservativ A ist ein Mischfonds, der überwiegend in verzinsliche Wertpapiere europäischer Emittenten und Aktien weltweiter Aussteller investiert. Der Fonds strebt langfristig eine strategische Aufteilung von circa zwei Drittel in Anleihen und circa einem Drittel in Aktien an. Bei der Auswahl der Emittenten berücksichtigt der Fonds ethische, soziale und ökologische Kriterien.

PrivatFonds: Nachhaltig

PrivatFonds: Nachhaltig ist ein international und überwiegend nachhaltig anlegendes Vermögensmanagementkonzept, das unter Berücksichtigung der Wertschwankungen flexibel in verschiedene Anlageklassen (Mulit Asset) investieren kann.

 


Rechtliche Hinweise

Die hier angebotenen Informationen enthalten nur allgemeine Hinweise zu einzelnen Arten von Finanzinstrumenten. Sie stellen die Chancen und Risiken der Anlageprodukte nicht abschließend dar und sollen eine ausführliche und umfassende Aufklärung und Beratung nicht ersetzen. Detaillierte Informationen über Anlagestrategien und einzelne Anlageprodukte einschließlich damit verbundener Risiken, Ausführungsplätze sowie Kosten und Nebenkosten stellt Ihnen Ihre Volksbank Darmstadt - Südhessen eG vor Umsetzung einer Anlageentscheidung im Rahmen der Beratung zur Verfügung.

Ausführliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der Fonds entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten, den Anlagebedingungen, den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten, die Sie kostenlos in deutscher Sprache bei der Volksbank Darmstadt - Südhessen eG oder über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG, Weißfrauenstraße 7, 60311 Frankfurt am Main erhalten. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf der Fonds.

Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungsempfehlung dar, sie ersetzen weder die individuelle Anlageberatung durch die Bank noch die individuelle qualifizierte Steuerberatung. Dieses Dokument wurde von der Volksbank Darmstadt - Südhessen eG mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernimmt die Volksbank Darmstadt - Südhessen eG keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit.

Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 1. Juni 2019, soweit nicht anders angegeben. 

Bild- und Textquellen: Union Investment, shutterstock